(一)投资期限
投资者首先要弄清楚投资期限的长短。所谓投资期限是指投资者从购买金融资产到兑现目之间的时间长度。不同机构投资者的投资期限会有所差异。投资期限的长短影响投资者的风险态度以及对流动性的要求。投资期限越长，则投资者越能够承担更大的风险。
(二)收益要求
投资者对于收益的要求存在差异。个人投资者可能会对自己未来某个时点的财富水平有一个最低的要求，这时他就会要求自己的投资收益率超过某一水平。机构投资者也可能对收益有一个最低要求，投资收益目标可以是绝对收益，也可以是相对收益。投资经理必须确保客户的收益率要求能够在法律限制范围内得以实现。
(三)风险容忍度
投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿。
风险承受能力取决于投资者的境况，包括其资产负债状况、现金流入情况和投资期限。
风险承担意愿则取决于投资者的风险厌恶程度。
(四)流动性
通常情况下，投资期限越长，则投资者对流动性的要求越低。
(五)其他情况
有的投资者的投资范围可能会受到社会、伦理等各种独特因素的影响。
（责任编辑：李老师）
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